Банки Уолл-Стріт, у тому числі JPMorgan, Morgan Stanley та Bank of America, пригрозили вийти з фінансового альянсу Марка Карні для боротьби зі зміною клімату, оскільки вони побоюються судових позовів через все суворіші зобов’язання щодо декарбонізації.

На напружених зустрічах в останні місяці деякі з найбільш значущих членів Фінансового альянсу Глазго для Net Zero заявили, що почуваються приголомшеними жорсткішими кліматичними критеріями ООН і стурбовані юридичними ризиками участі, за словами кількох людей, які брали участь у внутрішніх дискусіях.

«Я близький до того, щоб вивести нас із цих глобальних екологічних зобов’язань — я не дозволю третім сторонам створювати юридичні зобов’язання для нас та наших акціонерів. Це аморально і безвідповідально», – заявив один із керівників одного з американських банків. «Що, якщо ми помилимося, зробимо помилку чи хтось збреше? Тоді на банк можна буде подати до суду, це є неприйнятним ризиком».

«Під час нашої останньої розмови ми витратили годину на обговорення [US banks quitting]. Це було надзвичайно напружено», — сказав один із учасників нещодавніх переговорів із банком Gfanz.

Європейські банки, включаючи Сантандер, також висловили побоювання.

Потенційна втрата деяких з найбільших та найвпливовіших банків світу стане серйозним ударом для групи Карні Gfanz, яка була створена минулого року та посіла центральне місце на переговорах щодо клімату COP26 у Глазго у листопаді.

Понад 450 фінансових компаній з активами у розмірі 130 трлн доларів приєдналися до Gfanz, одним із керівників якої є Карні, канадець і колишній керуючий Банку Англії, який нині є виконавчим директором Brookfield Asset Management.

Найбільше занепокоєння банків викликають суворі цілі щодо поетапної відмови від вугілля, нафти і газу, введені влітку в рамках кампанії ООН «Гонка до нуля», яку очолює ООН організація зі встановлення нульових стандартів, яка підтверджує обіцянки, дані альянсом Карні.

Незабаром орган зможе вжити заходів проти фінансових компаній за невиконання поставлених завдань, що може призвести до їх виключення із Gfanz, повідомила FT минулого місяця.

Юридичні відділи банків особливо стурбовані посиленням правил Комісії з цінних паперів та бірж США щодо розкриття інформації про кліматичні ризики та зобов’язань, запропонованих головою SEC Гері Генслером у лютому.

Незабаром SEC вимагатиме офіційного розкриття інформації в щорічних звітах про управління, управління ризиками та стратегії щодо зміни клімату. Компанії також повинні розкривати та нести відповідальність за будь-які цілі або взяті на себе зобов’язання з детальними планами їх досягнення.

Представник європейського банку заявив, що «ми нізащо не приєднаємось до будь-яких нових ESG-груп, ми їх не контролюємо», і повторив побоювання свого американського колеги щодо судових позовів через те, що SEC знову зосередила увагу на ESG та звіти про викиди.

Банкіри кажуть, що запропоновані правила SEC можуть додати сотні сторінок до річних звітів і вимагати невеликої армії додаткових бухгалтерів та юристів для підготовки та перевірки даних, які, на їхню думку, ще не є надійними чи належним чином кодифіковані.

Gfanz зіткнувся із протидією з боку кредиторів з моменту свого створення. Банки успішно чинили опір прийняттю найчіткішої дорожньої карти зі скорочення викидів парникових газів до нуля до 2050 року, відмовляючись негайно припинити фінансування всіх нових проектів з розвідки нафти, газу та вугілля.

Банкіри скаржаться, що вимоги до них не підтримуються такими ж рішучими діями уряду по боротьбі зі зміною клімату, а також не існує технології, на яку можна було б покластися при досягненні деяких нульових цілей.

Вони також вказують на відсутність членів Gfanz з Китаю, Росії та Індії – трьох країн із найбільшим рівнем викидів вуглецю у світі.

Зі 116 банків, що приєдналися до Net Zero Banking Alliance (NZBA), банківської дочірньої компанії Gfanz, немає жодного з китайських чи індійських банків, а Радком є ​​єдиним російським кредитором. Для порівняння, у Ліхтенштейні три члени.

Bank of America, JPMorgan, Morgan Stanley, Santander, Race to Zero та Фінансова ініціатива Програми ООН з навколишнього середовища, яка допомагає керувати NZBA, відмовилися від коментарів. SEC та Gfanz не відповіли на запити про коментарі.

Банки США також зазнали тиску з боку місцевих політиків, особливо в Республіканській партії, через їх зобов’язання щодо сталого розвитку. Так звані червоні штати, такі як Техас і Західна Вірджинія, вороже ставляться до фінансових установ, які, на їхню думку, не надають достатньої підтримки галузі викопного палива.

“Багато банків дивляться на це і кажуть, що наступного року буде Республіканський Конгрес, тому нам доведеться нести за це відповідальність”, – сказала одна людина, яка брала участь в обговореннях NZBA. “Це правда, що глобальний альянс без американських банків – це провал”.

Для отримання додаткових новин та аналізу проблем клімату у фінансовому секторі підпишіться на інформаційний бюлетень Moral Money. тут.

Кліматична столиця

Там, де зміна клімату зустрічається з бізнесом, ринками та політикою. Вивчіть покриття FT тут.

Вас цікавлять зобов’язання FT щодо забезпечення екологічної стійкості? Дізнайтесь більше про наші науково обґрунтовані цілі тут